AML und Verifizierung bei Aphrodite Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine saubere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Prüfungen Ihre Ein und Auszahlungen durchlaufen.

Unsere Politik gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Aphrodite Casino unter der Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202308157-FI3). Damit unterstellen wir uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets sowie den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Als Money Laundering Reporting Officer (MLRO) und Compliance-Team tragen wir die Verantwortung dafür, dass unsere Plattform nicht für die Verschleierung illegaler Gelder genutzt werden kann.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen verdächtige Muster, und wir melden bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für jeden Spieler gleich, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status. Keine Ausnahme, kein Vorbehalt.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung aller Transaktionen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Behörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen
• Regelmässige interne Audits unserer Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse, Staatsangehörigkeit) anhand elektronischer Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Dokumentenprüfung Pflicht, und zwar für jeden Spieler ohne Ausnahme. Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Aktivitäten oder Änderungen Ihrer Daten können wir eine erneute Prüfung verlangen.

• Registrierung: automatische Datenabgleichung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts, Adress und Zahlungsmittelprüfung
• Erhöhte Beträge oder Auffälligkeiten: vertiefte Prüfung nach Ankündigung

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Der Prozess ist so gebaut, dass er ohne Supportkontakt funktioniert. Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Mitgliederbereich hoch, und unser Compliance-Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. Die Bearbeitung dauert typischerweise bis 48 Stunden; in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller.

• Schritt 1: Bereiche für Identität, Adresse und Zahlungsmittel im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente abfotografieren oder einscannen, alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar
• Schritt 3: Upload im Mitgliederbereich, Verschlüsselung erfolgt automatisch
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktiert Sie unser Team

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente liegen auf verschlüsselten Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Wann wir nach Geldherkunft fragen

Bei bestimmten Konstellationen verlangen wir den Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, sobald Transaktionsmuster eine vertiefte Prüfung auslösen. Die frequentlysten Auslöser bei uns: hohe kumulierte Einzahlungen in kurzer Zeit, wiederholte Ein und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder plötzliche Änderungen des Einsatzverhaltens.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Sie reichen ein Dokument ein, aus dem ersichtlich ist, dass die eingezahlten Beträge aus einer legalen Quelle stammen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der AML-Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Wir kontrollieren unter anderem die Übereinstimmung von Einzahlungs und Auszahlungskonto, ungewöhnliche Beträge, Transaktionsfrequenz und geografische Anomalien. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, in derselben Währung und auf dasselbe Konto oder dieselbe Karte, die auf Ihren Namen läuft.

Es gelten bei uns die folgenden Limits, die Sie bei der Planung Ihrer Auszahlungen einrechnen sollten: Minimalbetrag 25 CHF, maximal 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. E-Wallet-Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Vom Casino selbst werden keine Gebühren erhoben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Massnahmen im Überblick

Verifizieren Sie sich nicht oder innerhalb einer von uns gesetzten Frist nicht vollständig, greifen gestufte Massnahmen. Im ersten Schritt sperren wir Auszahlungen, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Bleiben die Dokumente aus, schränken wir das Konto weiter ein, bis schliesslich die Kontoschliessung folgt. In diesem Fall wird das verbleibende Guthaben auf ein verifiziertes, auf Ihren Namen lautendes Konto zurücküberwiesen, sofern die Identität nachträglich nachgewiesen wird.

Wichtig: Eine gesperrte Auszahlung bedeutet nie, dass Ihr Guthaben verloren ist. Sie kann jederzeit freigegeben werden, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist. Sind Dokumente abgelehnt worden, nennen wir Ihnen den Grund und die Möglichkeit, korrigierte Unterlagen einzureichen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, die Aussetzung der Transaktion zu melden, ohne Sie darüber zu informieren.

• Auszahlungsgesuch ohne Verifizierung: Auszahlung bleibt gesperrt
• Fristablauf ohne Dokumente: Kontoeinschränkungen, keine neuen Einzahlungen
• Fortgesetzte Nichtkooperation: Schliessung des Kontos
• Verdachtsfall: Meldung an die Behörde gemäss Lizenzvorgaben

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. Bei laufenden Ermittlungen kann sich die Frist verlängern. Der Grund dafür ist einfach: Behörden müssen bei einem späteren Verdachtsfall nachvollziehen können, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, auf Antrag zu erfahren, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Unser Support unter [email protected] beantwortet diesbezügliche Anfragen rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung genügt zunächst der elektronische Abgleich Ihrer Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelbeleg ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 48 Stunden ab Upload. Danach erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen mit derselben Methode und auf dasselbe auf Ihren Namen lautende Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Diese Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle der Mittel zu prüfen. Ein Lohnnachweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, sind nur befugtem Compliance-Personal zugänglich und werden mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung aufbewahrt. Danach erfolgen eine sichere Löschung, sofern keine behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.